Uma pesquisa recente, encomendada pela Febraban e conduzida pela datatech Quod, revela que mais de 10 milhões de CPFs no Brasil são suspeitos de envolvimento em golpes, atuando como “contas laranja” para transações ilícitas. São Paulo, Rio de Janeiro e Fortaleza lideram o ranking das capitais com maior número de aberturas dessas contas suspeitas. No entanto, cidades menores também se destacam no relatório, como Imperatriz (MA), que registrou um aumento de 40% nessa atividade, seguida por Mogi das Cruzes (29%) e São Gonçalo (28%).

As contas laranjas são contas bancárias informais ou não declaradas, frequentemente associadas a atividades ilegais como evasão fiscal ou lavagem de dinheiro. Elas são usadas para realizar transações financeiras com o intuito de evitar a detecção por autoridades fiscais, conforme explica Danilo Coelho, diretor de produtos e dados da Quod. O levantamento também revela que a maior parte dos CPFs utilizados em golpes pertence a jovens de 18 a 25 anos, que, em sua maioria, mantêm várias contas abertas simultaneamente. Coelho destaca que a evolução das fraudes em contas laranjas sugere uma tendência de aliciamento de contas antigas e um planejamento de longo prazo para essas atividades ilícitas.

Com base nesse cenário, a empresa desenvolveu uma tecnologia capaz de identificar operações suspeitas e detectar comportamentos que possam indicar uma futura fraude. Segundo Danilo Coelho, “com inteligência de dados e aprendizado de máquina (machine learning), conseguimos identificar padrões e determinar com maior precisão onde estão os CPFs suspeitos, além de mapear o perfil do fraudador.”